Финансовые власти России вновь озаботились проблемой отмывания денег через исполнительные документы с выводом за границу. Среди обсуждаемых идей – запрет на прямой перевод взысканных средств. Но эксперты усматривают в такой норме вред добросовестным предпринимателям.
Минюст и Центробанк работают над проектом закона о запрете зачисления денег по исполнительным листам на заграничные счета. Не исключено, что переводы ограничат лишь российской юрисдикцией. Нерезидентам для получения возмещения придется открывать счета в российских банках, пишет РБК.
Возврат дискуссии
Впервые поправки к законодательству были предложены зимой 2019-го, но к проекту было немало замечаний. Сейчас работа над документов вновь активизировалась, подтвердили изданию в Минюсте и Банке России.
«Предыдущую редакцию документа рассматривать в правительстве не стали, поскольку для решения проблемы требуется комплексный подход. Сейчас к этому вопросу вернулись», — рассказал знакомый с ходом дискуссии источник.
В ведомстве юстиции надеются за счет поправок к законодательству минимизировать долю транзакций в адрес «недобросовестных взыскателей», уходящих таким образом от налогов и отмывающих деньги. В ЦБ прорабатывают «комплексные изменения» для противодействия сомнительным операциям через исполнительные документы. Однако регулятор пока не комментирует возможность ограничения переводов по таким листам за границу.
Легализация и вывод денег сомнительного происхождения из России через исполнительные документы стали публично обсуждаться после раскрытия «молдавской схемы» в 2017 году. Она подразумевала перевод средств от российской компании-должника зарубежному контрагенту по решению суда. Основанием для транзакции служил исполнительный лист — такой документ в России имеет особый статус, и банки обязаны проводить платеж по нему. Схема не раз модифицировалась: в последние годы для проведения сомнительных операций использовались исполнительные надписи нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам (КТС), которые в России также считаются исполнительными документами.
Для чего требуется запрет
Руководитель департамента финмониторинга Банка России Илья Ясинский ранее заявлял о растущей популярности схем с исполнительными документами на фоне пандемии. За 9 месяцев 2020 года объем обналичивания через такой канал вырос почти вдвое (1,9 раза). Регулятор и Росфинмониторинг признают: пресечь отмывание средств через исполнительные листы довольно сложно.
По словам партнера юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимира Ефремова, даже при наличии сомнений в подлинности исполнительного документа, банк не может отказать клиенту на зарубежные выплаты на основании 115-ФЗ «О противодействии отмыванию». Предлагаемый Минюстом подход о зачислении взысканных средств сначала на счет в российской кредитной организации и лишь затем – за границу частично снизит риски вывода денег за пределы страны. Банк сможет расценивать это как отдельную транзакцию и блокировать перевод при наличии сомнений.
Представитель генерального совета «Деловой России» Сергей Пронин считает, что даже после закрытия канала для вывода огромных сумм за рубеж, останутся лазейки. Схема продолжит работать до момента, когда финансовые организации получат право на блокировку таких операций.
«Пока этого не будет сделано, мошенники всех уровней при попустительстве или даже пособничестве коррумпированных судей, нотариусов и сотрудников ФССП (Федеральной службы судебных приставов) будут продолжать, кстати нарастающими темпами, «отмывать» и выводить в «тень» денежные средства со всеми вытекающими отсюда последствиями», — поясняет член совета общественной организации.
В Национальном совете финансового рынка (НСФР) поддерживают предложение Минюста, но с оговоркой. Мера будет действенной лишь в комплексе с иными решениями.
«Сейчас вся ответственность по оценке мошенничества лежит на банке, неважно, куда идет перевод по исполнительному листу. Проблему нужно решать комплексно, а не просто ограничениями на перевод денег по исполнительным листам на счета за рубежом. Средства по таким документам должны не просто попадать в российский банк, должен быть решен вопрос контроля за процессом взыскания со стороны ФССП», — считает замглавы НСФР Александр Наумов.
С октября вступят в силу новые правила, расширяющие возможности банков по блокировке сомнительных операций. Положение 375-П Центробанк дополнил пунктом о возможности отказывать в проведении операции, нацеленной на отмывание денег.
Последствия для законопослушного бизнеса
Эксперты в свою очередь видят риски для бизнес-процессов компаний при ограничениях на переводы по исполнительным листам.
Большинство участников рынка по назначению используют исполнительные документы. Контрпродуктивно вводить ограничения для всех при наличии отдельных злоупотреблений, считает юрист Ефремов. В «Деловой России» также опасаются негативного влияния нововведений на добросовестных взыскателей.
Не разделяют инициативу Минюста и в «Опоре России». Если перевод средств по судебному спору окажется под вопросом, у зарубежных партнеров снизится желание работать с компаниями из России.
«Задача противодействовать отмыванию денег и выводу их за рубеж, безусловно, важная, но если мы говорим о многих иностранных контрагентах, то они и так не в восторге от эффективности системы исполнительного производства в России», — поясняет представитель бизнес-организации в Пекине Александр Зайнигабдинов.
Адвокат Forward Legal Людмила Лукьянова тоже уверена, что запрет не добавит «рейтинга» российской юрисдикции:
«Инициатива может быть квалифицирована иностранными компаниями как создание условий, при которых банковская система России будет способствовать недобросовестным контрагентам в неисполнении судебных актов».
Представитель «Арбитраж.ру» отмечает: новые условия фактически навязывают иностранцам обслуживание в российских банках. Им придется открывать счета и платить комиссионные сборы – все это требует дополнительных трат, поясняет Владимир Ефремов.
Алексей Мишин согласен с мнением юриста. Необходимость открытия счета в России, вероятно, отразится на договорных отношениях между партнерами. Не исключено, что компании-нерезиденты согласятся работать с российскими контрагентами лишь по предоплате, заключает член генерального совета «Деловой России».